【賢約サポート体験記】介護で忙しいあなたへ。知らないと損する“税金の戻り金”

 「介護にはお金がかかる」とよく言われます。

しかし、実際にどこにどれくらいの費用が発生しているのかは、介護を経験してみないと分かりにくいものです。

介護施設の利用料、医療費、おむつなどの介護用品、通院の交通費など、支出は多岐にわたります。家計全体で見ると、大きな負担になっていることも少なくありません。

その一方で、払いすぎた税金が戻ってくる制度があることをご存じでしょうか。

確定申告（※）で適用できる控除（※）を正しく管理できていない場合、本来受け取れるはずの還付金（※）を受け取れていない可能性があります。
申請を行わなければ、税金は戻ってきません。

今回の記事では、賢約サポートを利用して、還付金が戻ってくることになった方の体験談をご紹介します。

※確定申告とは、1年間の所得と税金を計算し、納めすぎた税金を精算するための手続きです。

※控除とは、所得から一定額を差し引くことで税金を軽減できる制度のことです。適用される控除が多いほど、納める税金は少なくなります。

※還付金とは、納めすぎた税金が後から戻ってくるお金のことを指します。申請しなければ受け取ることはできません。

私と賢約サポートの出会い

私は、要介護認定を受けている家族と同居しています。

毎年確定申告は行っていましたが、制度の情報を整理したり、どの控除が使えるのかを確認する余裕はありませんでした。介護や日常生活に追われる中で、税金の管理まで手が回らないのが正直なところです。

そんなときに知ったのが、賢約サポートという還付金サポートサービスでした。

最初は「夢のような話では？」という疑念 

要介護認定を受けている家族を介護している場合、関連する税制優遇があるとは聞いたことがありましたが、具体的な内容までは把握していませんでした。

相談前は、
「介護をしている人に還付金なんて、そんな夢のような話があるのかな」
と、半信半疑でした。

しかし、無料で還付金の金額診断を受けることができ、どの制度が適用できるのかをデータに基づいて説明してもらうことができたのです。

どの控除が対象になるのか。

いくら戻る可能性があるのか。

事前に提示してもらえたことで、「怪しいものではない」と安心できました。

賢約サポートを申し込んでみようと思った決め手

私が申し込みを決めたポイントは、次の3つです。

① プロの税理士が担当してくれる安心感
② 思ったよりも還付金が戻ってくると分かったこと
③ 煩雑な確定申告の手続きを自分で行う難しさ

最初は、
「自分で手続きできるかな？」
と思いました。

ですが、介護の合間に税務署の窓口へ行き、手続きを進めることを想像すると、現実的ではありませんでした。

窓口での手続きは時間もかかり、書類も多く、完了までに3か月以上かかるケースもあるそうです。正直、書類の煩雑さにお手上げ状態です。

こうした煩雑な手続きを税金の専門家である税理士に任せられる安心感が、賢約サポートに申し込んでみようと思った決め手となりました。

実際に賢約サポートの税理士さんにお願いしたところ、1か月もかからずにスムーズに手続きを進めてくださいました。

「本当に依頼して良かった」

そう心から思えた瞬間でした。

賢約サポートを利用した結果

実際に賢約サポートを利用した結果、いくつかの控除漏れが見つかりました。
そして、思っていたよりも大きな金額の還付金が受けられることが分かったのです。

知らなかった、対象になる控除

確定申告をしていても、どの控除が使えるのかは知りませんでした。

税理士さんに調査していただいた結果、いくつかの控除に漏れや追加できる部分があることが分かりました。

それぞれ少なくない金額の控除が使えたにもかかわらず、次のような内容を全く活用できていなかったことが分かったのです。

控除の種類	内容	漏れていた理由・気づき
配偶者控除	48万円分の記入漏れ （令和3年度）	自分では気づけませんでしたが、賢約サポートで発見。 令和3年度分の修正申告ができました。
扶養控除	38万円分の記入漏れ （令和6年度）	同居していれば扶養控除が適用されることが分かり、令和6年度分の適用を受けられました。
医療費控除	追加分の発覚、 総額約80万円の医療費控除申告 （令和6年度分）	追加できる医療費があることを発見。 翌年度分についてもアドバイスを受けました。
障害者控除	5年分の障害者控除の申告漏れ （令和2年度以降）	要介護となった年から障害者控除が適用されることが分かり、5年分さかのぼって申告できました。

特に障害者控除は、全体の7～8割を占める大きな控除でした。
このまま気づかずにいたら、毎年損失が出ていっていたこともわかり、ほっとしています。

5年分の修正申告で、23万円もの還付金

私のケースでは、5年分さかのぼって確定申告を修正した結果、以下の通り、総額約23万円もの還付金が戻ってくることになりました。

5年分の修正申告	還付金の金額
所得税	約8万円
住民税（市民税・県民税）	約15万円
合計	約23万円

次年度以降の確定申告についてもアドバイスをいただけたため、今後の税金管理にも役立っています。

料金と成功報酬について 

賢約サポートの料金は成功報酬型で、今回の場合は約30％、およそ7万円ほどでした。

自分で管理しきれなかった制度を整理してもらい、今後の計画や注意点についてもアドバイスを受けられたことを考えると、

「成功報酬を支払っても、それ以上の還付金が戻るし、賢約サポートに頼んで良かった」

と感じています。

サポートを受けて感じた安心感 

賢約サポートを利用して感じたのは、報酬を支払ってでも依頼する価値があるということです。

サポートを受けるメリットとしては、まずは税理士による手続き代行の安心感だと思います。
担当の税理士さんは親身に話を聞いてくださり、どういった控除が受けられるのかを丁寧に説明してくれました。確定申告の書類のやりとりなどで分からないことがあれば、メールや電話で親切に対応してもらえました。

税務署での審査に時間がかかるので、還付金が振り込まれるまでに時間がかかります。
所得税の還付金のあとに住民税の還付金が振り込まれましたが、報酬の支払いも住民税の還付金が入ってからで良いと言ってもらえたことも、安心できたポイントです。

確定申告の手続きは煩雑で、制度を知っていても一人で正確に進めるのは難しいものです。
難しい申請手続きから解放されたことも、賢約サポートを利用して良かったと感じた理由のひとつです。

まとめ｜同じ立場の方へ

介護では、毎月の支出が積み重なります。
利用できる制度を調べようと思っても、介護で忙しい人ほど、自分では調べきれないのではないでしょうか。

確定申告をしているから大丈夫だと思っていても、実際には適用できる制度を見落としていることがあります。
私も損をしていたことが分かり、とても驚きました。

賢約サポートを利用し、還付金が戻ってきたことで、介護の経済的な負担が軽減されたと思っています。
金額は想像以上に大きく、知らないままでいれば、数十万円単位で損をし続けていた可能性もあります。

介護の経済的な負担を軽くする選択肢のひとつとして、賢約サポートは検討する価値のあるサービスだと思います。
介護の経済的不安を少しでも軽減したい方は、一度賢約サポートの無料診断を受けてみてはいかがでしょうか。